Причины для смены банка могут быть различными: недовольство сервисом и услугами, необходимость открытия дополнительного счета с целью диверсификации (рассредоточение денежных средств для снижения финансовых рисков). Еще одна частая причина – изменение банком политики обслуживания, к примеру, поменялись требования к минимальному остатку на счету, которые клиент не может выполнить.

Смена финансового учреждения также может понадобиться в случае, когда банк посчитал, что деятельность клиента не соответствует требованиям (compliance) и из-за этого вынужден был просить закрыть счет.

Процедура смены банка для компаний в ОАЭ

По сути, смена банка для существующей компании практически ничем не отличается от открытия счета для новой компании. Разница лишь в том, что помимо стандартного пакета документов вам также понадобится документ, подтверждающий правоспособность компании. Для оффшора это сертификат Good Standing, для оншора – актуальная лицензия. Чтобы упростить процесс открытия нового счета, предоставьте банку документы по предыдущей деятельности вашей компании.

Напомним, что требования к компании, открывающей счет, могут меняться в зависимости от банка. В перечень необходимых документов для открытия банковского счета в Арабских Эмиратах обычно входят:

• Копия и оригинал заграничного паспорта;
• Копия визы в паспорте – если есть;
• Копия резидент-визы (при наличии);
• Выписка со счета в банке или рекомендательное письмо от банка;
• Счета за коммунальные услуги по месту прописки – для подтверждения вашего адреса;
• Учредительные документы на компанию (учредительный договор, свидетельство о регистрации, устав компании, выписка из реестра);
• Краткое резюме.

При условии предъявления всех необходимых документов процесс открытия банковского счета проходит довольно быстро. Однако учтите, что на подписании документов на открытии счета вы должны присутствовать лично. При вас также должен быть оригинал паспорта, чтобы в присутствии банкира была сделана его копия.

Заключение

Итак, если вы хотите сменить банк, то первой вашей задачей будет поиск подходящих финансовых учреждений, второй – сбор и подача необходимых документов. В целом же, процесс смены банка для действующей компании в Арабских Эмиратах аналогичен открытию счета для нового бизнеса.

Dubai-freezone поможет вам быстро и без хлопот открыть счет в банке ОАЭ для уже существующей компании!

• Проверена / Обновлена: 07.24.2022
• Опубликована: 09.29.2016
• Автор: Эльвира Савина