Интересные факты:

Наиболее перспективной и подходящей юрисдикцией для открытия IT компании является Интернет Городок в Дубае, ОАЭ. Узнать подробнее

Что такое банковская тайна? Какую ответственность несут банки за ее разглашение

Конфиденциальность личной информации — один из самых главных вопросов, волнующих клиентов банка. Давайте разберемся, что входит в понятие банковской тайны, и какую ответственности несут за банки за ее незаконное раскрытие.

Под банковской тайной подразумевается запрет на разглашение личных данных о клиентах, их операциях, вкладах, кредитах, счетах. По закону каждый банк обязан гарантировать своим клиентам соблюдение банковской тайны.

Что является банковской тайной?

Персональная информация;
Финансовое состояние клиента;
Банковские счета;
Сведения о депозитах;
Кредитная информация;
Любые операции, проведенные клиентом и его доверенным лицом;
Любая коммерческая информация, в том числе сведения об образцах продукции, изобретениях проектах;
Организационно-правовая структура компании, включая направление ее деятельности и данные о руководителях;
Коды, которые использует банк для безопасности информации.

Уточнить стоимость открытия компании, счета в банке, получения ВНЖ, либо другой вопрос касательно бизнеса в Дубае и ОАЭ:

Ваше имя *

Email *

Номер телефона

Какую ответственность несут банки за разглашение банковской тайны?

Раскрытие банковской тайны может повлечь за собой серьезные последствия. К примеру, недобросовестные партнеры, узнав, сколько у предпринимателя денег, могут снять их, завысить стоимость услуг и т. п. Наоборот, если денег мало или нет — попытаться устранить с рынка как конкурента, прекратить поставки и пр.

Если банк разглашает конфиденциальную информацию третьим лицам или использует в личных интересах, это считается нарушением банковской тайны. За подобное банк должен понести ответственность: от штрафа до уголовного разбирательства.

Для обеспечения банковской тайны финансовое учреждения обязано:

Ограничить доступ к конфиденциальной информации определенному кругу лиц;
Использовать технические средства для защиты данных от незаконного доступа;
Обеспечить специальное ведение документов, в которых содержится банковская тайна;
В соглашениях и договорах с клиентом должны быть указаны примечания о сохранении банковской тайны.

Кроме того, все сотрудники банка обязаны не использовать в свою пользу и не раскрывать данные, которые им стали известны в процессе выполнения служебных обязанностей.

На сегодняшний день лучшей юрисдикцией, гарантирующей конфиденциальность, является ОАЭ. Финансовые учреждения Эмиратов строго соблюдают банковскую тайну, за ее раскрытие законодательство страны предусматривает уголовную ответственность. К тому же, банки ОАЭ максимально защищены от влияния западных органов власти.