Интересные факты:

Для упрощения открытия нового счета компании представьте банку документы по Вашей предыдущей деятельности. Узнать подробнее

Что такое банковская тайна? Какую ответственность несут банки за ее разглашение

Изображение статьи: Что такое банковская тайна? Какую ответственность несут банки за ее разглашение

Конфиденциальность личной информации — один из самых главных вопросов, волнующих клиентов банка. Давайте разберемся, что входит в понятие банковской тайны, и какую ответственности несут за банки за ее незаконное раскрытие.

Под банковской тайной подразумевается запрет на разглашение личных данных о клиентах, их операциях, вкладах, кредитах, счетах. По закону каждый банк обязан гарантировать своим клиентам соблюдение банковской тайны.

 

Что является банковской тайной?

  • Персональная информация;
  • Финансовое состояние клиента;
  • Банковские счета;
  • Сведения о депозитах;
  • Кредитная информация;
  • Любые операции, проведенные клиентом и его доверенным лицом;
  • Любая коммерческая информация, в том числе сведения об образцах продукции, изобретениях проектах;
  • Организационно-правовая структура компании, включая направление ее деятельности и данные о руководителях;
  • Коды, которые использует банк для безопасности информации.

Уточнить стоимость открытия компании, счета в банке, получения ВНЖ, либо другой вопрос касательно бизнеса в Дубае и ОАЭ:

Какую ответственность несут банки за разглашение банковской тайны?

Раскрытие банковской тайны может повлечь за собой серьезные последствия. К примеру, недобросовестные партнеры, узнав, сколько у предпринимателя денег, могут снять их, завысить стоимость услуг и т. п. Наоборот, если денег мало или нет — попытаться устранить с рынка как конкурента, прекратить поставки и пр.

Если банк разглашает конфиденциальную информацию третьим лицам или использует в личных интересах, это считается нарушением банковской тайны. За подобное банк должен понести ответственность: от штрафа до уголовного разбирательства.

Для обеспечения банковской тайны финансовое учреждения обязано:

  • Ограничить доступ к конфиденциальной информации определенному кругу лиц;
  • Использовать технические средства для защиты данных от незаконного доступа;
  • Обеспечить специальное ведение документов, в которых содержится банковская тайна;
  • В соглашениях и договорах с клиентом должны быть указаны примечания о сохранении банковской тайны.

Кроме того, все сотрудники банка обязаны не использовать в свою пользу и не раскрывать данные, которые им стали известны в процессе выполнения служебных обязанностей.

На сегодняшний день лучшей юрисдикцией, гарантирующей конфиденциальность, является ОАЭ. Финансовые учреждения Эмиратов строго соблюдают банковскую тайну, за ее раскрытие законодательство страны предусматривает уголовную ответственность. К тому же, банки ОАЭ максимально защищены от влияния западных органов власти.

comments powered by Disqus

Другие статьи из раздела "Статьи о бизнесе в ОАЭ":